Mittelständische Unternehmen entdecken Funding Circle als Kredit-Alternative zur Bank

Obwohl die Hausbank für Finanzierungsfragen für kleine und mittlere Unternehmen (KMU), Gewerbetreibende und Selbständige noch immer der erste Ansprechpartner ist, ist die Bereitschaft zur Nutzung von Online-Finanzportalen wie beispielsweise Crowdlending in den letzten Jahren deutlich gestiegen.

Die zunehmende Nutzung alternativer Wege zur Kapitalbeschaffung ausserhalb der Bank hängt aber auch stark damit zusammen, dass seit der Finanzkrise im Jahre 2008 die Banken einer strengeren Regulierung und höheren Auflagen unterworfen sind. KMU, Gewerbetreibende und Selbständige sind mit zunehmend höheren Risikoaufschlägen und strengeren Verpflichtungen zur Einhaltung festgelegter finanzieller Anforderungen (z.B. maximale Verschuldung) in den Vertragsklauseln konfrontiert. Dies führt dazu, dass einerseits die Finanzierungskosten steigen und anderseits viele Kredite abgelehnt werden.

Neben der restriktiven Haltung der Banken bei der Kreditvergabe gibt es weitere Gründe, die zur Nutzung von Online-Finanzportalen führen:

  • schnellere Kreditvergabe im Vergleich zur Bank
  • Online-Kredit als Alternative zum Kontokorrentkredit ist und damit breitere Aufstellung der Finanzierungsbasis
  • gewünschte Unabhängigkeit von der Hausbank

Funding Circle als führende Crowdlending-Plattform für KMU, Gewerbetreibende und Selbständige bietet eine interessante Alternative zur Bank. Aus zahlreichen Feedbacks geht hervor, dass es bei Funding Circle in der Regel einfacher ist, einen Kredit zu bekommen als bei der Bank. Zwar wird auch bei Funding Circle die Bonität des Antragstellers genau so seriös geprüft, jedoch verläuft dieser Prozess schneller und weniger formal und bürokratisch als bei traditionellen Banken.

Funding Circle ist eine digitale Online-Plattform für Kredite für Kleinfirmen, Selbständige, Freiberufler und Gewerbetreibende. Das Konzept basiert auf dem bekannten Crowdfunding-Prinzip: Privatanleger und Investoren finanzieren über den Funding Circle Kreditmarktplatz ein oder mehrere Kreditprojekte.

Selbständige, Freiberufler, Gewerbetreibende und Firmen können über Funding Circle schnell und unbürokratisch ein Darlehen zwischen 10.000 Euro und 250.000 Euro mit individuellen Laufzeiten aufnehmen. Funding Circle zeichnet sich aus durch faire Konditionen, eine schnelle und unkomplizierte und flexible Abwicklung des Kreditangebotes, das dem Antragsteller innert 48 Stunden vorliegt.

Funding Circle bietet Kredite für nahezu alle Unternehmensformen. Für nicht im Handelsregister eingetragene Einzelfirmen gelten folgende Einschränkung: Diese Firmen müssen nach HGB bilanzieren (Jahresabschluss mit Gewinn- und Verlustrechnung sowie Bilanz), eine Einnahmenüberschussrechnung ist nicht ausreichend.

Private Anleger und Investoren entscheiden über den Kredit – nicht die Bank!

Bei Funding Circle entscheidet nicht die Bank, sondern private Anleger und Investoren darüber, ob ein Kredit für Selbständige vergeben wird. Anders als bei der Bank können Selbständige private Anleger von sich und ihrem zu finanzierenden Projekt überzeugen, indem Sie wertvolle und wichtige Details zur Verfügung stellen. Kluge Selbständige stellen ihr Projekt mit allen wesentlichen Details dar, sodass potenzielle Anleger direkt auf einen Blick sehen, ob der gewünschte Kredit gewährt werden kann. Die Möglichkeit der Vorstellung des Kreditprojektes ist im Vergleich zur Bank der ganz entscheidende Vorteil für Selbständige! Damit erhöhen sich die Kreditchancen für Selbständige.

Bei Funding Circle entfallen die hohen Bankmargen!

Funding Circle ist ein digitaler Marktplatz, der Geldgeber und Kreditnehmer zusammenbringt. Das Kapital fließt an Kreditsuchende, also Selbständige, Gewerbetreibende, Freiberufler, Firmen, junge Startups oder auch Projekte, die bestimmte Ideen oder Innovationen umsetzen wollen.

Funding Circle bietet als Kreditmarktplatz mit dem Fokus auf Kredite für Selbständige und Firmenkredite eine echte Kredit-Alternative zur Bank. Kreditsuchende profitieren bei Funding Circle von der innovativen Kreditanalyse und einem schnellen und effizienten Prozess, der eine Kreditzusage innerhalb weniger Tage möglich macht.  

Funding Circle ersetzt damit die Bank als Intermediär aus dem Prozess der Kreditvergabe und bietet damit eine innovative und verlässliche Alternative zum gewohnten Firmenkredit von der Hausbank an.

Funding Circle hat klare Vorteile gegenüber Banken:

Funding Circle ist keine Bank und hat demzufolge kein teures Filialnetz zu unterhalten. Diese Einsparungen werden in Form von günstigeren Kreditkonditionen an die Kunden weitergegeben. Mit der Unabhängigkeit von der Hausbank verbessern Firmen ihre Verhandlungsposition gegenüber Banken. Wenn Firmen und Selbständige ihr Darlehen vorzeitig ablösen möchten, ist das bei Funding Circle anders als bei Banken vollständig gebührenfrei.

Bei Funding Circle können Unternehmen, Gewerbetreibende und Selbständige ihr Kreditgesuch auf einem Online-Kreditmarktplatz präsentieren und im Detail begründen. Letzteres erweist sich im Vergleich zu Banken und Online-Kredit Vermittlern wie z.B. Bon-Kredit, Maxda und Creditolo als grossen Vorteil. Privatpersonen bzw. Privatinvestoren als Anleger wählen dann aus, ob ihnen der Antragsteller als glaubwürdig erscheint und mit welcher Summe sie das Projekt unterstützen wollen.

Bei Funding Circle können Gewerbetreibende und Unternehmen Darlehen in Höhe von 5.000 EUR bis 250.000 EUR erhalten – beispielsweise zur Überbrückung von Finanzierungsengpässen, Betriebsmittel- oder Investitionsfinanzierung. Die Laufzeiten sind frei wählbar zwischen einem halben Jahr und fünf Jahren.

Und so verläuft der Antragsprozess: 

Wenn der Kreditantrag online ausgefüllt und die nötigen Unterlagen vorliegen, wird der Kreditantrag durch die Funding Circle Experten kostenfrei innerhalb von 24 Stunden geprüft. Dies erfolgt in Zusammenarbeit mit renommierten Auskunfteien wie der Schufa. Das Ergebnis der Prüfung und ein konkretes Zinsangebot erhalten Antragsteller immer von einem persönlichen Kreditberater. Nimmt der Antragsteller das Angebot von Funding Circle an, erscheint es auf der Funding Circle-Plattform und kann von registrierten Anlegern eingesehen und finanziert werden. Kunden können den Kredit jederzeit vorzeitig ablösen und zahlen – anders als bei Banken – keine Vorfälligkeitsentschädigung.

Funding Circle Stiftung Warentest konform:

Funding Circle erfüllt die Stiftung Warentest Anforderungen: Transparenz, Seriosität, kostenloses und unverbindliches Angebot, keine versteckten Gebühren und Zusatzprodukte wie z.B. Versicherungen. 

Weitere Informationen zu Funding Circle inkl. Online-Zugang unter:
https://www.kmukredite.de/fundingcircle/

Vollständiger Artikel unter:
https://www.kmukredite.de/mittelstaendische-unternehmen-nutzen-funding-circle/

Portal Firmenkredit-Alternative zur Bank:
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