Mit den neuen EU-Anforderungen zur Geldwäscheprävention stehen Unternehmen und insbesondere Finanzinstitute vor der Aufgabe, bestehende AML- und KYC-Strukturen zu überprüfen und weiterzuentwickeln. Das 6. EU-AML-Paket betrifft dabei nicht nur einzelne Sorgfaltspflichten, sondern auch Prozesse, interne Kontrollsysteme, Governance, Dokumentation und regulatorisches Berichtswesen. Hinzu kommt die stärkere Verzahnung von Geldwäscheprävention und Sanktionsanforderungen. Das Online-Seminar „EU-AML/KYC: Komplexität proaktiv managen“ der Akademie Heidelberg befasst sich am 9. Dezember 2026 mit den daraus entstehenden Umsetzungsfragen.
Neue EU-AML-Anforderungen in bestehende Strukturen überführen
Eine zentrale Herausforderung besteht darin, die regulatorischen Anforderungen zunächst präzise zu bestimmen und ihre Auswirkungen auf bestehende Abläufe zu analysieren. Dazu gehören Gap-Analysen ebenso wie Anpassungen der schriftlich fixierten Ordnung, die Abstimmung von Rollen und Verantwortlichkeiten zwischen erster und zweiter Verteidigungslinie sowie mögliche Auswirkungen auf IT-Systeme und Prozesse.
Für die praktische Umsetzung des 6. EU-AML-Pakets spielt zudem das interne Kontrollsystem (IKS) eine wichtige Rolle. Prozessinhärente Risiken müssen identifiziert, Kontrollen zugeordnet und mögliche Kontrolllücken oder Redundanzen erkannt werden. Gleichzeitig sind risikobasiert gesteuerte Überwachungshandlungen des Geldwäschebeauftragten und eine revisionssichere Dokumentation zu berücksichtigen.
KYC, Sanktionen und Automatisierung zusammendenken
Die Umsetzung der EU-AML-Anforderungen betrifft auch die Ausgestaltung von KYC-Prozessen. Die erforderliche KYC-Tiefe ist risikobasiert festzulegen – von vereinfachten über allgemeine bis zu verstärkten Sorgfaltspflichten. Gleichzeitig stellt sich die Frage, wie Prozesse in Vertrieb und Backoffice effizient organisiert und durch Automatisierung, externe Provider oder den Einsatz von KI unterstützt werden können.
Eine weitere Schnittstelle entsteht zwischen KYC und Sanktionsanforderungen. Betroffen sein können Kunden, Produkte, Transaktionen und interne Prozesse. Kundenscoring einschließlich Sanktionsrisiken sowie die Entwicklung eines Client-Lifecycle-Managements gehören deshalb zu den Themen, die im Seminar im Zusammenhang mit der Geldwäscheprävention behandelt werden.
Inhalte des Seminars zum 6. EU-AML-Paket
Im Seminar werden unter anderem folgende fachliche Themen behandelt:
- Analyse der neuen EU-AML-Anforderungen und erforderliche Vorbereitungsmaßnahmen
- Anpassung der schriftlich fixierten Ordnung im AML-/KYC-Kontext
- Weiterentwicklung des internen Kontrollsystems mit GwG-Relevanz
- risikobasierte Bestimmung der KYC-Tiefe und Automatisierung von KYC-Prozessen
- Verzahnung von Sanktionsanforderungen und Geldwäscheprävention
- Dynamisierung von Compliance-Risikoanalyse und Compliance-Risikostrategie
- Anforderungen an Dokumentationsstandards und revisionssichere Umsetzung
- Datenanforderungen und Geldwäscheprävention im regulatorischen Berichtswesen
Damit adressiert das Seminar sowohl regulatorische als auch organisatorische und prozessuale Fragestellungen. Ein besonderer Fokus liegt auf der Überführung regulatorischer Vorgaben in tragfähige Prozesse, Kontrollen und Strukturen – auch unter Bedingungen knapper Ressourcen und regulatorischer Unsicherheit.
Relevant für Compliance, Geldwäscheprävention und Risikomanagement
Das Thema richtet sich insbesondere an Compliance- und Geldwäschebeauftragte und deren Mitarbeitende sowie an Fachkräfte aus Anti-Financial-Crime, Recht, Business Management und Interner Revision. Ebenfalls angesprochen sind Beratende und Prüfende sowie Personen, die sich aus Compliance-, Advisory- oder Risikomanagement-Perspektive mit Geldwäscheprävention und KYC beschäftigen.
Als Referenten wirken Jens Dieckerhoff und Peter D. Metzker von der Commerzbank AG mit. Dieckerhoff verfügt über mehr als 30 Jahre Erfahrung im Bankwesen und beschäftigt sich unter anderem mit regulatorischen Regelwerken, Sanktionsmaßnahmen sowie Geldwäsche- und KYC-Prozessen. Metzker verfügt über mehr als 25 Jahre Bankerfahrung mit Schwerpunkten im Compliance- und Revisionsumfeld sowie bei regulatorischen Anforderungen, Prüfungen, Sanktionen und Qualitätssicherungsmaßnahmen.
Termin der Online-Veranstaltung
Das Seminar „EU-AML/KYC: Komplexität proaktiv managen – 6. EU-AML-Paket: Was ist jetzt zu tun?“ findet am 9. Dezember 2026 von 9:30 bis 17:30 Uhr als Online-Veranstaltung statt. Weitere Informationen: https://www.akademie-heidelberg.de/seminar/eu-amlkyc-komplexitaet-proaktiv-managen
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